额度首先是企业决定最多愿意承受多少未收款，而不是销售希望成交多少订单。制定时要结合买方付款能力、客户集中度、产品转卖能力、利润与企业现金储备。保险买方额度和内部授信也应分开记录，不能在系统里只留一个数字。
本站建议发货审批显示三项：现有未收款、已经批准但尚未发出的订单、拟新增订单。已收定金和确定回款要按财务核验结果扣减；客户口头承诺下周付款，不应直接释放额度。对于还未形成应收的生产投入，可另外做现金承诺监测。
把额度有效期、审批人、复核日期与超限处理写清。正常客户也应定期更新资料；出现付款变慢、频繁争议、经营地址变化或订单骤增时，提前重新评估。销售负责客户信息，财务负责余额准确，授权负责人决定例外，不把风险交给仓库现场临时判断。
若一笔回款同时对应多张发票，先按约定完成核销，再释放相应占用。不要只看银行账户收到一个总额，就假定最早逾期账款已经清偿。
涉及同一集团多个买方时，另做集团汇总以观察集中风险，但不能未经约定把一家公司的欠款记到另一家名下。
适用边界：本页为内部授信流程建议，保险可承保余额、额度效力与限制，详见下方保险额度说明并核对具体保单。
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